双色球:招商銀行在整改期間實質違規擴大了業務范圍

來源:藍鯨財經時間:2020-01-03 09:49:02

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據新浪報道,有錢端投資人收到的銀保監會消保局出具的《銀行業消費者投訴事項回復函》指出,招商銀行未就與錢端開展合作業務情況向監管申請或報備,在整改期間實質違規擴大了業務范圍。

此前,北京銀保監局、銀保監會四川監管局均在給錢端用戶的回復函中提到責令招行整改。

2018年下半年,錢端項目逾期事件曝光,多位投資人稱其購買該產品是源于招商銀行推薦。事發后,招商銀行發布短信回復投資人稱,已與錢端終止合作關系,不掌握錢端產品的相關信息,被指甩鍋。

彼時,錢端方面客服則向媒體表示,與招商銀行是戰略合作伙伴關系。

5月,事件繼續發酵,錢端及招商銀行互相“甩鍋”。5月27日,錢端發布的逾期公告稱,有三個投資項目具體履約時間及方案需與合作方招商銀行予以確認,后續可能出現待兌付金額約14億元。招商銀行回應,已于2017年4月終止與錢端公司的所有合作,目前招商銀行與錢端公司及錢端APP無任何關系,逾期資產與招商銀行無關。錢端則否認終止合作,表示17年4月后招行仍在錢端發布銷售產品并對錢端督導。

天眼查顯示,廣東錢端商務服務有限公司(簡稱 “錢端”)目前涉及多起法律糾紛,涉及商業賄賂、不正當競爭、合同糾紛等。

公開信息顯示,6月后,廣州天河警方立案偵辦廣東錢端商務服務有限公司員工職務侵占案。6月26日,廣州市公安局天河區分局發布通報稱錢端已被立案偵查。

藍鯨財經獲得的多份投訴回復函顯示,廣東銀保監局發出的回復稱,經查,招商銀行廣州分行員工曾于2016年3月向投訴人推薦“錢端APP”,推薦過程中未完整告知招商銀行與錢端APP產品的信息見證關系,未準確對風險進行提示。上述行為違反《中國銀監會關于印發銀行業消費者權益?;すぷ髦敢耐ㄖ?銀監發〔2013〕38號)第九條的規定。廣東監管局已約談該分行相關負責人,督促改進業務管理流程,從嚴問責。

據廣州市天河區檢察院在中國檢察網回復稱,在11月20日對左創宏等4人作出批準逮捕決定。據公開報道,2015年1月左創宏出任招行交易銀行部總經理,該部門由原現金管理部和貿易金融部組建交易銀行部合并組建,左創宏為原貿易金融部總經理。2018年9月,左創宏由廣東銀保監局核準成為招行佛山分行行長。據中國網財經報道,左創宏為當時錢端項目的負責人。

11月21日,廣東錢端商務服務有限公司實際控制人陳某及相關涉案人員等4人涉嫌挪用資金罪,被天河區人民檢察院依法批準逮捕。天河警方現已凍結部分涉案資金及房產。公告中所提及的陳某疑為網金控股董事長陳強,此前有報道稱,陳強為錢端實控人。

錢端成立于2014年,原名眾金所,在2015年5月更名錢端。據悉,招商銀行旗下小企業e家、企業同心、招商銀行客戶理財經理等被指曾為錢端宣傳,2015年6月中旬后,其中,小企業e家在2015年6月中旬在官網上推出錢端APP的鏈接。招商銀行的“背書”作用以及角色和兌付責任引發輿論熱議。

2016年4月,錢端獲IDG資本戰略融資。工商信息顯示,2019年6月,IDG資本旗下北京和諧成長投資中心(有限合伙)退出錢端公司股東名單。

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